400-0380-010
申请试用
免费预约演示
让我们的咨询顾问用最短 20分钟 的讲解,来帮助您
更高效的评估大数据+RPA
【麦肯锡】全球资管行业数字化转型
发布时间:2021-06-18 浏览:1

数字化智能运营平台


根据麦肯锡调研,截至 2020 年上半年,中国大资管市场整体AUM规模高达 116 万亿元人民币,预计 2025 年 AUM 有望达到 196 万亿,2019-2025 年均管理资产增速将超过 9%



如果说十三五开启了中国资管行业的转型大赛,那么十四五这场大赛将迎来冲刺高潮。要在大资管各个赛道脱颖而出,领先资管机构不仅要具备转型的决心、清晰的战略和商业模式, 更要大幅提升专业能力。


本图来源:麦肯锡分析


中国资管公司需要强化八大能力:分别是专业化工业化系统化的投研能力战略合作伙伴导向的零售渠道分销能力, 客群需求和解决方案导向的机构直销能力,数字化营销影响力,专业化产品管理能力,主动量化的全面风险管理能力战略导向的人才管理能力和企业文化建设以及全面赋能业务的资管科技和数据应用能力



其中数字化能力无疑是中国领先资管公司目前关注的热点,也是重点。但是,中国资管机构整体数字化转型才刚刚起步,数字化水平还比较低,集中体现在以下五大问题:


  1. 在客户管理 、投资研究 、组合风险管理 、业绩归因 、定制化客户报告等环节仍然存在大量手工流程;

  2. 以采购外部系统满足分散需求为主,导致系统竖井林立 ,不同业务流程在不同系统之上运转,互相割裂;

  3. 系统间的数据尚未完全打通,数据标准、数据来源和更新时效不统一,无法有效通过数 据应用实现赋能;

  4. 科技治理模式以被动接单、外包开发为主 ,科技团队普遍较小 ,承接大量运营类 、报表类等低价值开发工作;

  5. 科技数据人才占比普遍于 10%,部分甚至于 5%,投入不足,组织整体数字商较低, 业务部门提不出高价值科技需求。


针对以上痛点,我们可以看出,资管行业要做好数字化转型,一定要做到内外结合。对内管理通过业务自动化提高效率、降低成本,另一方面通过数据资产管理提升数据资产化和变现能力


对内:RPA赋能资管行业自动化、智能化


资产获取环节:智能流程自动化可以基于人工智能技术,处理产品销售与营销环节的标准化工作,如在新客受理阶段进行文件验证、 获取客户信息后生成自定义客户报告、处理财富顾问数据包等。


投资管理环节:机器可以取代人力去做烦琐的数据清理工作,为数据分析专家省出时间和精力,以聚焦建模等附加值更高的任务;此外,智能系统还可以快速生成客户层面的定制化投资风险报告,帮助客户及时获取风险相关数据,保证信息公开透明,提升客户体验。


资产运营环节:数字化流程改造和大数据分析决策优化可以大幅 简化流程,如简化应付账款流程、提升公司财务工作运转效率、快 速完成监管规定性报告、保持与监管的良性沟通等。


2018 年起,RPA 机器人已经得以广泛应用,如览众基于自身开源 RPA 开发的产品已经在 20 多家千亿级的金融机构落地,帮助客户实现了资金清算、自动估值、资金勾兑、自动对账、自动制作凭证等大量应用场景落地。



资管机构需要建立一套系统性方法 ,循序渐进地推动 RPA 技术的规模化部署。业务和 IT 部门需要成立联合工作组,在详细梳理和检视待改造的流程后,利用数字化工具重新设计和改造相应环节。在引入机器学习工具后,部分判断与决策工作也能自动完成,从而全方位减少人工参与。


为了实现业务效率提升、降低单位管理资产运营成本、构建 差异化竞争优势,引入新技术推动流程数字化、自动化和智能化是全球领先资管机构的重要战略


对外:规模化大数据应用赋能资管价值链



如何构建起一套以数据用例驱动,以规模化大数据应用为核心的管理闭环以及相配套的科技平台、数据平台和组织模式?


中国大型资管机构过去 10 年普遍以系统外采的方式构筑科技平台 ,这一方式在确保核心系统稳定的同时能够较快地满足新业务拓展和业务扩张的需求,但同时这也带来了内部系统林立、业务系统流程割裂、信息割裂的情况,给未来基于公司业务逻辑的应用平台定制、基于大数据应用的科技平台赋能带来挑战


中国资管公司的科技平台建设普遍存在以下三大痛点:

  1. 内部多个系统林立、业务系统流程割裂、信息割裂:业务流程在不同的系统之上运转,互相割裂。系统之间的数据标准、数据来源和更新时效不统一,差错率高,无法有效实现数据应用的赋能

  2. 系统的底层架构和应用功能仍然比较传统:系统架构的云化和开发化程度不够,多数现行系统仅仅能够支撑业务流程运营,缺乏管理信息和业务导向的应用系统功能模块,无法有效赋能前线业务和支撑大数据分析

  3. 科技治理模式以被动接单,外包开发为主:科技团队普遍较小,承接的大量开发工作以运营类、报表类等低价值开发工作为主。


解决痛点对标的览众一站式数据服务平台,集数据集成、数据图谱和数据服务于一体的数据资产管理平台,可实现对业务系统和分析系统的数据集成、加工及交换,通过数据图谱实现企业数据资产目录化,让数据搜索、数据血缘、数据血缘及资产分析可视化,利用数据服务平台的API服务实现资产变现,对内可实现资产重用和激发创新,对外实现企业间数据资源的快速交换,实现企业数据生态圈。


参考文献《麦肯锡:中国银行CEO季刊》,如需全文,请在评论区留言~